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杭银理财丰裕固收22019期理财计划
2024年第1季度报告
产品管理人：石嘴山银行股份有限公司
产品托管人：杭州银行股份有限公司
2024年4月19日
§1 重要提示
|
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，并如实反映产品财务指标及投资组合情况，但不保证产品一定盈利。 产品托管人根据本产品合同规定，于2024年3月31日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自2024年1月1日起至2024年3月31日止。 |
§2 产品概况
2.1 产品基本情况
| 产品名称 | 杭银理财丰裕固收22019期理财计划 |
| 产品代码 | FYG22019 |
| 理财信息登记系统登记编码 | Z7002222000025 |
| 产品成立日 | 2022年3月25日 |
| 产品到期日 | 2025年4月8日 |
| 产品募集方式 | 公募 |
| 产品运作模式 | 封闭式净值型 |
| 产品投资性质 | 固定收益类 |
| 业绩比较基准（%） | 5.00 |
| 报告期末产品规模（元） | 116,251,248.90 |
| 杠杆水平（%） | 100.93 |
| 风险等级 | 二级（中低） |
| 产品管理人 | 石嘴山银行股份有限公司 |
| 产品托管人 | 杭州银行股份有限公司 |
*杠杆水平=总资产/理财产品净资产，理财产品净资产=总资产-总负债
§3 主要财务指标和产品净值表现
3.1 主要财务指标和产品净值表现
单位：元、份、元/份
| 主要财务指标 |
报告期 （2024年1月1日-2024年3月31日） |
||||
| 1.期末产品资产净值 | 116,251,248.90 | ||||
| 2.期末产品总份额 | 108,409,660.00 | ||||
| 3.期末产品份额单位净值 | 1.0723 | ||||
| 4.期末产品份额累计净值 | 1.0723 | ||||
| 报告期末下属子产品相关信息披露 | |||||
| 子产品名称 | 子产品代码 |
份额 净值 |
份额累计净值 | 资产净值 | |
| 杭银理财丰裕固收22019期理财计划A款 | FYG22019A | 1.0723 | 1.0723 | 114,500,240.69 | |
| 杭银理财丰裕固收22019期理财计划D款 | FYG22019D | 1.0764 | 1.0764 | 1,751,008.21 | |
3.2 产品收益表现
| 产品名称 | 近一个月年化收益率（%） | 近三个月年化收益率（%） | 近六个月年化收益率（%） | 近一年年化收益率（%） | 成立以来年化收益率（%） |
| 杭银理财丰裕固收22019期理财计划A款 | 5.47 | 4.98 | 3.81 | 3.72 | 3.58 |
| 杭银理财丰裕固收22019期理财计划D款 | 5.56 | 5.11 | 3.98 | 3.91 | 3.78 |
*折合年化收益率计算公式为：（当前累计净值-N天前累计净值）/N天前单位净值/N*365*100%，N的取值为：近一个月：30天；近三个月：90天；近六个月：180天；近一年：365天；成立以来：当前日期-成立日；
*产品过往业绩相关数据已经产品托管人复核；
*理财产品过往业绩不代表其未来的表现及收益，理财非存款，市场有风险，投资需谨慎。
§4 投资组合报告
4.1 报告期内产品投资策略回顾
本系列产品目标以相对均衡的股债比例，为投资者提供风险和收益相匹配的回报。该产品会适度配置一定比例的权益资产，一季度权益市场波动较大，本产品在根据市场环境对权益比例做了适度调整。固收资产方面，以票息策略结合利率债交易，当资金利率较为合理时，会适当增加杠杆以获取收益
4.2产品未来展望
2024年以来，经济基本面仍趋于复苏，虽然房地产市场依旧相对疲软，但外需和制造业投资是亮点，通胀有企稳回升趋势，假期出行和消费数据较好。特别国债、设备更新、城市改造等多项稳增长政策效果仍需观察。海外经济方面，美联储降息政策依然需要观察，外部约束下降，有利于国内政策空间打开。若基本面能继续向好，仍可继续关注权益资产的投资价值；在当前时点，央行收紧货币流动性的可能性不大，债券仍有长期投资价值。本产品继续以固收类资产为主，力求风险和收益相平衡。
4.3投资组合的流动性风险分析
流动性风险是指理财产品无法通过变现资产等途径以合理成本及时获得充足资金，用于满足该理财产品的投资者赎回需求、履行其他支付义务的风险。 本产品通过合理安排投资品种和期限结构等方式管理产品的流动性风险，主要直接或者间接投资于债券类资产或非标准化债权类资产。产品所投资的债券资产流动性状况良好，所投资非标准化债权资产终止日不晚于本产品的到期日，在到期前可完成投资组合相关资产变现，产品整体流动性风险可控。报告期内，本产品未发生重大流动性风险事件。
4.4 报告期末投资组合分类
| 序号 | 项目 | 期末穿透前占总资产比例（％） | 期末穿透后占总资产比例（％） |
| 1 | 现金及银行存款 | 4.35 | 4.35 |
| 2 | 同业存单 | 0.00 | 0.00 |
| 3 | 拆放同业及债券买入返售 | 16.26 | 16.20 |
| 4 | 债券 | 8.64 | 20.15 |
| 5 | 非标准化债券类资产 | 42.60 | 43.55 |
| 6 | 权益类投资 | 0.00 | 1.34 |
| 7 | 金融衍生品 | 0.00 | 0.00 |
| 8 | 代客境外理财投资QDII | 0.00 | 0.00 |
| 9 | 商品类资产 | 0.00 | 0.00 |
| 10 | 另类资产 | 0.00 | 0.00 |
| 11 | 公募基金 | 13.36 | 14.42 |
| 12 | 私募基金 | 0.00 | 0.00 |
| 13 | 资产管理产品 | 14.79 | 0.00 |
| 14 | 委外投资――协议方式 | 0.00 | 0.00 |
| 15 | 合计 | 100.00 | 100.00 |
4.5报告期末投资前十名资产明细
单位：人民币元
| 序号 | 资产名称 | 金额（元） | 占资产净值比例（％） |
| 1 | 22富阳城投02 | 49,984,418.49 | 43.00 |
| 2 | 质押式逆回购(960684) | 19,075,000.00 | 16.41 |
| 3 | 22临沂城投PPN001 | 10,133,241.10 | 8.72 |
| 4 | 嘉实短债债券型证券投资基金C | 10,006,612.50 | 8.61 |
| 5 | 嘉实超短债证券投资基金A | 5,013,275.10 | 4.31 |
| 6 | 华鑫信托·之江城投债权-1 | 2,502,308.08 | 2.15 |
| 7 | 易方达永旭定期开放债券 | 1,218,528.09 | 1.05 |
| 8 | 21兴业银行二级03 | 1,057,081.99 | 0.91 |
| 9 | 22国开行二级资本债01B | 763,380.78 | 0.66 |
| 10 | 20浦发银行二级04 | 548,105.78 | 0.47 |
4.6报告期融资情况
单位：人民币元
| 序号 | 项目 | 金额（元） | 占资产净值比例（％） |
| 1 | 报告期末质押式回购余额 | 0.00 | 0.00 |
| 2 | 报告期末同业拆入余额 | 0.00 | 0.00 |
| 3 | 其他 | 0.00 | 0.00 |
4.7报告期末投资非标准化债权资产情况
单位：人民币元
| 序号 | 融资客户 | 项目名称 | 资产到期日 | 资产价值（元） | 交易结构 | 收益分配方式 | 风险状况 |
| 1 | 杭州之江城市建设投资集团有限公司 | 华鑫信托·之江城投债权-1 | 2024-09-09 | 2,502,308.08 | 其他非标准化债权类投资 | 每季度付息，到期一次还本 | 正常 |
| 2 | 杭州富阳城市建设投资集团有限公司 | 22富阳城投02 | 2025-03-30 | 49,984,418.49 | 其他（理财直融工具） | 每年付息，到期一次还本 | 正常 |
§5 产品份额变动
单位：份
| 报告期期初产品份额总额 | 108,409,660.00 |
| 报告期期末产品份额总额 | 108,409,660.00 |
§6 托管人报告
本报告期内，杭州银行股份有限公司（以下简称“本托管人”）在对本产品的托管过程中，严格遵守了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》等相关法律法规、托管协议的规定，依法安全保管了本产品的全部资产，对本产品的投资运作进行了认真、独立的会计核算和必要的投资监督，没有从事任何损害产品份额持有人利益的行为，诚实信用、勤勉尽责地履行了托管人应尽的义务。
本托管人复核了本产品报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。经复核，本产品报告中披露的理财产品财务数据核对一致。
§7 报告期内关联交易情况
7.1 产品投资于关联方发行或承销的证券、资产管理产品，或其他关联交易
单位：元、份
| 序号 | 关联方 | 资产名称 | 资产类型 | 交易类型 | 交易金额（元） | 份额 |
7.2 产品向关联方支付的费用
| 序号 | 关联方 | 费用类型 | 交易金额（元） |
§8 投资账户信息
| 户名 | 石嘴山银行股份有限公司幸福99杭银理财丰裕固收第22019期 |
| 账号 | 3301040160015309811-5122019 |
| 开户行 | 杭州银行股份有限公司 |
石嘴山银行股份有限公司
2024年4月19日