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南银理财珠联璧合鑫逸稳两年28期封闭式公募人民币理财产品
2023年第4季度报告
产品管理人:南银理财有限责任公司
产品托管人:南京银行股份有限公司
§1 产品概况
| 产品全称 | 南银理财珠联璧合鑫逸稳两年28期封闭式公募人民币理财产品 |
| 产品登记编码 | Z7003223000119（投资者可依据该编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询理财产品相关信息） |
| 产品运作方式 | 封闭式净值型 |
| 产品成立日 | 2023年06月28日 |
| 报告期末产品份额总额 | 237,940,180.00份 |
| 合作机构 | 国联基金管理有限公司,中国对外经济贸易信托有限公司 |
| 产品管理人 | 南银理财有限责任公司 |
| 产品托管人 | 南京银行股份有限公司 |
§2 主要财务指标
2.1 主要财务指标
单位：人民币元
| 内部销售代码 | 报告期（2023年10月01日 - 2023年12月31日） | ||
| 1.期末产品最后一个市场交易日资产净值 | 2.期末产品最后一个市场交易日份额净值 | 3.期末产品最后一个市场交易日份额累计净值 | |
| Y60028 | 74,390,618.78 | 1.0226 | 1.0226 |
| Y61028 | 74,998,087.64 | 1.0231 | 1.0231 |
| Y62028 | 94,078,648.85 | 1.0237 | 1.0237 |
注：产品净值可能存在未扣除管理人及投资合作机构业绩报酬、赎回费等费用（如有）的情况，实际收益以兑付为准。
§3 管理人报告
3.1 报告期内产品的投资策略和运作分析
鑫逸稳两年期封闭式产品，今年四季度产品操作稳健略转防守，四季度债券市场震荡偏弱，尤其是短端调整较多，曲线极度平坦，债市赚钱效应弱于上半年。为了控制产品回撤，四季度产品运作整体稳健，除了于市场波动中把握债券估值性价比较高的时点，积极寻找个券配置机会，提升组合静态，整体组合运作保持了较低的杠杆水平，且在前期低点对持仓中部分绝对收益较低的个券进行了减持。市场机会把握方面，主要关注并参与了银行资本补充工具的投资机会，获得了不错的资本利得增厚。下一阶段，产品将继续围绕稳健回报的收益目标进行操作，审慎精选票息品种，久期维持中性水平，及时做好市场走势的跟踪与研判，挖掘潜在投资机会。
3.2 报告期内产品的流动性风险分析
今年四季度以来，资金环境整体维持平稳，但波动性较前期有所放大，产品保留了合理的流动性资产仓位以应对市场波动。下阶段产品将继续保持稳健的投资风格，在风险可控的前提下灵活运用杠杆，合理排布融资期限。同时关注市场各关键时点资金波动情况，做好流动性预判和资产到期分布安排，提前做好应对方案，防范流动性风险。
3.3 报告期内产品的业绩表现
截至报告期末，本产品Y60028份额净值为1.0226元，Y61028份额净值为1.0231元，Y62028份额净值为1.0237元。
§4 投资组合报告
4.1 报告期末产品资产组合情况
| 序号 | 资产类别 | 穿透前占总资产比例 | 穿透后占总资产比例 |
| 1 | 固定收益类 | 100.00% | 100.00% |
| 2 | 权益类 | 0.00% | 0.00% |
| 3 | 商品及金融衍生品类 | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合类 | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合计 | 100.00% | 100.00% |
4.2 报告期末按公允价值占产品资产净值比例大小排序的前十名资产投资明细
| 序号 | 代码 | 名称 | 公允价值（元） | 占产品资产净值比例（％） |
| 1 | 23881649 | 23泰州鑫泰04 | 68,000,000.00 | 27.93 |
| 2 | ZJQTT202306290002 | 国联基金-鑫福2号集合资产管理计划 | 64,126,788.55 | 26.34 |
| 3 | ZJQTT202302210001 | 外贸信托-鑫华优享2号证券投资集合资金信托计划 | 60,914,148.76 | 25.02 |
| 4 | 23881808 | 23淮安经发07 | 47,000,000.00 | 19.30 |
4.3报告期末非标准化债权类资产明细
| 序号 | 融资客户 | 项目名称 | 剩余融资期限（天） | 到期收益分配 | 交易结构 | 风险状况 |
| 1 | 泰州鑫泰集团有限公司 | 23泰州鑫泰04 | 548 | 按年付息，到期还本 | 理财直接融资工具 | - |
| 2 | 淮安经济技术开发区经济发展集团有限公司 | 23淮安经发07 | 562 | 按年付息，到期还本 | 理财直接融资工具 | - |
§5 投资账户信息
| 序号 | 账户类型 | 账号 | 账户名称 | 开户单位 |
| 1 | 托管账户 | 0101060000000586 | 南京银行南京分行南银理财鑫逸稳两年28期 | 南京银行 |
§6 关联交易情况
报告期内，产品投资于关联方发行的证券、关联方作为融资人的非标准化债权类资产业务交易金额0.00元。
产品投资于关联方承销的证券交易金额0.00元。
产品与关联方作为交易对手开展的投融资业务交易金额0.00元。
产品投资关联方作为管理人的资产管理产品交易金额0.00元。
产品支付关联方托管费0.00元，支付关联方代销费42,316.19元。
产品发生其他关联交易金额0.00元。
报告期内，产品未发生重大关联交易。
南银理财有限责任公司
2023年12月31日