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南银理财珠联璧合日日聚宝现金管理类公募人民币理财产品
2023年第4季度报告
产品管理人:南银理财有限责任公司
产品托管人:南京银行股份有限公司
§1 产品概况
| 产品全称 | 南银理财珠联璧合日日聚宝现金管理类公募人民币理财产品 |
| 产品登记编码 | Z7003220000009（投资者可依据该编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询理财产品相关信息） |
| 产品运作方式 | 开放式净值型 |
| 产品成立日 | 2019年10月22日 |
| 报告期末产品份额总额 | 21,535,881,739.93份 |
| 合作机构 | - |
| 产品管理人 | 南银理财有限责任公司 |
| 产品托管人 | 南京银行股份有限公司 |
§2 主要财务指标
2.1 主要财务指标
单位：人民币元
| 内部销售代码 | 报告期（2023年10月01日 - 2023年12月31日） | ||
| 1.期末产品最后一个市场交易日资产净值 | 2.期末产品最后一个市场交易日份额净值 | 3.期末产品最后一个市场交易日份额累计净值 | |
| A20002 | 7,048,684,296.78 | 1.0000 | 1.0000 |
| A21002 | 190,871,135.89 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22001 | 1,955,208,926.29 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22002 | 9,073,019,381.73 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22004 | 1,069,688,921.67 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22005 | 827,757,395.40 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22006 | 26,902,153.61 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22007 | 143,065,833.71 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22008 | 190,304,014.50 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22009 | 10,379,680.35 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22010 | 1,000,000,000.00 | 1.0000 | 1.0000 |
注：产品净值可能存在未扣除管理人及投资合作机构业绩报酬、赎回费等费用（如有）的情况，实际收益以兑付为准。
§3 管理人报告
3.1 报告期内产品的投资策略和运作分析
2023年4季度，债券市场呈现横盘震荡、中枢下移的特征。国庆假期之后，稳增长政策发力显著抬升，地产销售端政策进一步优化，特殊再融资债密集发行，万亿国债增发导致债市供需格局失衡，债市调整；于此同时，“防空转”叠加人民币汇率贬值压力，资金面明显收紧，短端利率易上难下，利率曲线熊平。临近年末，随着经济工作会议落地，稳增长政策预期被市场逐步消化；银行存款利率再次下调，降准降息预期走强；跨年资金价格回落，抢跑行情再现，债市上涨，短端下行幅度大于长端。
展望后市，新旧动能转换之际，我国经济回升向好、动力增强，高质量发展扎实推进，但仍面临有效需求不足、社会预期偏弱等挑战，基本面对债券市场仍有支撑；跨过年末时点，资金面压力明显缓释，债市情绪大概率企稳向好；稳增长基调下，货币政策导向积极稳健，债券市场风险整体可控。
操作方面，产品延续了稳健的投资风格，持续提高利率债、存单和活期存款等高流动性资产配置，并根据资金利率水平灵活使用杠杆，未来拟继续坚持流动性，兼顾收益性的目标进行操作，保证流动性安全、信用风险可控的基础上为客户提供稳定的收益回报。
3.2 报告期内产品的流动性风险分析
稳增长基调下，货币政策积极稳健的导向不变，本产品将主动控制久期，适当使用杠杆，关注节点资金波动情况，做好流动性预判和资产的到期分布安排，防范流动性风险。
3.3 报告期内产品的业绩表现
截至报告期末，本产品A20002份额净值为1.0000元，A21002份额净值为1.0000元，A22001份额净值为1.0000元，A22002份额净值为1.0000元，A22004份额净值为1.0000元，A22005份额净值为1.0000元，A22006份额净值为1.0000元，A22007份额净值为1.0000元，A22008份额净值为1.0000元，A22009份额净值为1.0000元, A22010份额净值为1.0000元。
§4 投资组合报告
4.1 报告期末产品资产组合情况
| 序号 | 资产类别 | 穿透前占总资产比例 | 穿透后占总资产比例 |
| 1 | 固定收益类 | 100.00% | 100.00% |
| 2 | 权益类 | 0.00% | 0.00% |
| 3 | 商品及金融衍生品类 | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合类 | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合计 | 100.00% | 100.00% |
4.2 报告期末按公允价值占产品资产净值比例大小排序的前十名资产投资明细
| 序号 | 代码 | 名称 | 公允价值（元） | 占产品资产净值比例（％） |
| 1 | XJCKX202308150001 | 恒丰银行约期存款20230815 | 1,000,000,000.00 | 4.64 |
| 2 | XJCKX202308110001 | 浦发银行约期存款20230811 | 500,000,000.00 | 2.32 |
| 3 | XJCKX202309190001 | 浦发银行约期存款20230919 | 500,000,000.00 | 2.32 |
| 4 | XJCKX202308020002 | 浦发银行约期存款20230802 | 500,000,000.00 | 2.32 |
| 5 | XJCKX202307120001 | 兴业银行约期存款20230712 | 500,000,000.00 | 2.32 |
| 6 | XJCKX202308090001 | 浦发银行约期存款20230809 | 500,000,000.00 | 2.32 |
| 7 | 230406 | 23农发06 | 499,995,085.50 | 2.32 |
| 8 | 112315345 | 23民生银行CD345 | 394,470,430.62 | 1.83 |
| 9 | DQCKX202303150001 | 浙商银行定期存款20230315 | 300,000,000.00 | 1.39 |
| 10 | XJCKX202305110021 | 交通银行约期存款20230511 | 300,000,000.00 | 1.39 |
4.3报告期末非标准化债权类资产明细
| 序号 | 融资客户 | 项目名称 | 剩余融资期限（天） | 到期收益分配 | 交易结构 | 风险状况 |
| - | - | - | - | - | - | - |
§5 投资账户信息
| 序号 | 账户类型 | 账号 | 账户名称 | 开户单位 |
| 1 | 托管账户 | 0120080000000329 | 南京银行日日聚宝 | 南京银行 |
§6 关联交易情况
报告期内，产品投资于关联方发行的证券、关联方作为融资人的非标准化债权类资产业务交易金额0.00元。
产品投资于关联方承销的证券交易金额200,346,923.50元。
产品与关联方作为交易对手开展的投融资业务交易金额456,578,964.17元。
产品投资关联方作为管理人的资产管理产品交易金额0.00元。
产品支付关联方托管费1,213,728.32元，支付关联方代销费3,192,442.37元。
产品发生其他关联交易金额0.00元。
报告期内，产品未发生重大关联交易。
南银理财有限责任公司
2023年12月31日